Domande Frequenti (FAQ)
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Perchè devo effettuare l'antiriciclaggio?
Per preservarci dalle sanzioni, che possono essere in alcuni casi molto salate.
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A quanto ammontano le sanzioni penali?
Le sanzioni per mancato adempimento dell'antiriciclaggio partono da €3.000, fino ad arrivare a €50.000
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Quando deve essere fatto l'antiriciclaggio?
L'antiriciclaggio è previsto su qualsiasi incarico, sia verbale che scritto, e deve essere registrato entro 30 giorni dalla data di conferimento dello stesso.
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Cos'è l'adeguata verifica della clientela e dell'operazione?
È il risultato, dopo un'attenta analisi, a cui l'agente immobiliare si deve attenere durante la trattativa, rispondendo a una serie di domande per individuare se c'è il rischio di riciclaggio.
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Come ci regoliamo se concludiamo un affare in collaborazione con altri colleghi?
Registriamo nell'antiriciclaggio, tutti i dati del cliente, solo della parte dell'incarico di vendita/acquisto che curiamo noi.
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Quando avviene l'identificazione dei clienti?
Il venditore viene identificato alla data di sottoscrizione dell'incarico, l'acquirente alla data di sottoscrizione della proposta.
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Chi è il titolare effettivo in una società?
Tutti i soci della società che abbiano una quota del 25% + 1.
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Che cosa è la dichiarazione ex art. 22?
Una dichiarazione sottoscritta dal cliente, dove quest'ultimo ci comunica i suoi dati, dichiarando che ne risponda lui stesso in caso di falso.
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Quali sono gli obblighi in materia di antiriciclaggio per l'agente immobiliare?
Effettuare analisi rischio cliente. Effettuare analisi rischio operazione. Farsi sottoscrivere dichiarazione ex art. 22. Individuare titolari effettivi. Individuare soggetto politicamente esposto. Stampare fascicolo dell'adeguada verifica.